商业银行承兑汇票贴现

23张罚单!两农商行被罚超840万,涉票据+同业+自

时间:2021-04-08 23:40编辑:小四来源:当前位置:主页 > 行业资讯 > 行业速览 >
贵阳农商行连收22张罚单 合计被罚605万
11月10日,银保监会官网显示,贵州银保监局对贵阳农村商业银行及其5家支行共开出22张罚单,涉及转让不良债权资产包不合规定、通过同业投资承接本行不良资产、向房地产企业融资、贷款违规等多项问题,多人被处以罚款和警告,罚款金额合计共605万元。
 
其中罚款金额最大的是对贵阳农村商业银行股份,因批量转让不良债权资产包的首付款比例不符合规定;投资非标债权超规模限制;通过同业投资承接本行不良资产,被罚120万元。
 
因贷前调查审查严重不尽职,借款人商用房按揭贷款首付款交易凭证虚假;以贷还贷,掩盖不良资产,贷款分类不准确,贵阳农商行白云支行被罚款60万元。
 
因银行承兑汇票贴现资金回流至出票人,贵阳农商行花溪支行被罚款50万元。
 
因向贸易背景不真实的借款人发放超需求贷款、贷款转作票据业务保证金,贵阳农商行云岩支行被罚款60万元。
 
因贷款三查严重不尽职、借款人部分首付款来源于房开企业、流动资金贷款用于项目建设和置换他行项目建设贷款,以贷还贷,贵阳农商行南明支行被罚款90万元。
 
因贷前调查审查严重不尽职、违规发放流动资金贷款用于支付土地征收款、中长期贷款展期期限超过原期限的一半、违规向房地产企业融资,贵阳农商行小河支行被罚款100万元。
 
此外,贵阳农商行16名员工作为上述违法违规行为的责任人被罚款5-15万元不等,合计125万元。
 
王陵,对贵阳农村商业银行及其下辖支行流动资金贷款用于项目建设和置换他行项目建设贷款,以贷还贷;违规发放流动资金贷款用于支付土地征收款;违规向房地产企业融资;通过同业投资承接本行不良资产等行为负管理责任,警告,并罚款十万元。
 
王大鸣,对贵阳农村商业银行及其下辖支行流动资金贷款用于项目建设和置换他行项目建设贷款,以贷还贷;违规发放流动资金贷款用于支付土地征收款;投资非标债权超规模限制等行为负领导责任,警告,并罚款五万元。
 
汤明芳,对贵阳农村商业银行下辖支行中长期贷款展期期限超过原期限的一半的行为负管理责任,罚款五万元。
 
另有贵阳农商行5家支行被罚和多人被罚款并处以警告。其中包括,贵阳农商行白云支行,贷前调查审查严重不尽职,因借款人商用房按揭贷款首付款交易凭证虚假;以贷还贷,掩盖不良资产,贷款分类不准确,被罚60万元。
 
贵阳农商行花溪支行,因银行承兑汇票贴现资金回流至出票人,被罚50万元。
 
贵阳农商行南明支行,因贷款三查严重不尽职;借款人部分首付款来源于房开企业;流动资金贷款用于项目建设和置换他行项目建设贷款,以贷还贷,被罚90万元。
 
贵阳农商行小河支行,因贷前调查审查严重不尽职;违规发放流动资金贷款用于支付土地征收款;中长期贷款展期期限超过原期限的一半;违规向房地产企业融资,被罚100万元。
 
贵阳农商行云岩支行,向贸易背景不真实的借款人发放超需求贷款;贷款转作票据业务保证金,被罚60万元。
 
公开资料显示,贵阳农商行成立于2011年12月23日,注册资本23.9亿元人民币,是由原贵阳市云岩、南明、小河、白云四城区农村信用社(合行)改制创建而成的,是贵阳市委、市政府直接领导的地方国有银行、是贵州省第三大地方法人银行、是全省规模最大的地方性农村法人金融机构。
 
截至2019年末,贵阳农商银行下设10家一级支行,75家二级支行;资产总额1033.77亿元,存款规模753.45亿元,位居全省农信系统第一,贷款规模562.45亿元。
 
东莞农商银行被罚235万:贷款、理财
11月11日消息,东莞银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示,东莞农村商业银行股份有限公司因涉及关联交易管理不到位,未对集团客户统一授信,贷款业务、银行承兑汇票业务、理财业务、同业业务严重违反审慎经营规则等违法违规行为,被处罚款235万元。

上一篇发改委等13部门:创新发展供应链金融

下一篇包头农商行2020年盈利0元!

承兑知识本月排行

承兑知识精选