商业银行承兑汇票贴现

票据案例分析:承兑汇票贴现纠纷该如何刑事立

时间:2021-04-09 10:50编辑:小四来源:当前位置:主页 > 行业资讯 > 媒体报道 >
票据案例分析:承兑汇票贴现纠纷该如何刑事立案?
 
最近有票友咨询一个案子,承兑汇票中间人和利率描述起来极为复杂,抽出来关系来看却很简单,让麦票君来简单分析一下
 
A(持票人)→(背书转让)B→(背书转让)C→(背书转让)D
 
ABCD均为公司,BCD均是从事贴现的公司
 
D承诺最后承兑汇票贴现付款的公司,如今反悔。
 
A将B起诉至法庭,最终经过一审二审,法院判决B承担违约赔偿责任。
 
A发现B就是空壳公司,拿不回承兑汇票就是拿不回钱,这时才想问怎么办。
 
我觉得在这个过程中,可能他们找的民事律师对刑事并不敏感,很明显的一起诈骗或侵占,因为他们的一审二审,成功阻断了犯罪事实的印证。
 
研究案件后,我首先否认了诈骗立案的可能性,案件进行到这个程度明显已经偏离了诈骗的轨迹。A公司在诉讼过程中,承认明知B公司为皮包贴现公司,也认可了B公司是合同相对方。现在A举报对方诈骗,显然无法通过刑事推翻民事中已认可的内容。另外,D现在并未对承兑汇票进行任何处置,显然无法证明BCD有非法占有的故意。
 
经过研究,我认为,应该以举报非法经营罪为切入点。
 
 
 
BCD未经国家有关主管部门批准,在没有真实交易关系和合法债权、债务关系的情况下,达成票据贴现合作牵线搭桥、提供帮助的事实,其行为违背了票据的取得和转让必须具有真实的交易关系和债权债务关系的条件,属于非法从事资金支付结算业务,严重扰乱国家正常的金融秩序,应当以非法经营罪定罪处罚。

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